Κάθε εταιρεία υποχρεούται να τηρεί επαγγελματικά αρχεία για αρκετά χρόνια. Τα αρχεία ιδιοκτησίας, για παράδειγμα, θα πρέπει να διατηρούνται μόνιμα. Οι ειδικοί της λογιστικής συνιστούν να διατηρείτε τις φορολογικές σας δηλώσεις για τουλάχιστον επτά χρόνια. Σε ορισμένες περιπτώσεις, τα έγγραφα αυτά είναι διαθέσιμα στο κοινό, επομένως ο καθένας μπορεί να έχει πρόσβαση σε αυτά. Είτε χρειάζεστε πληροφορίες σχετικά με δυνητικό επιχειρηματικό εταίρο, ανταγωνιστή ή προμηθευτή, ίσως αξίζει τον έλεγχο των φορολογικών τους μητρώων. Αυτό θα σας δώσει μια καλύτερη εικόνα της οικονομικής κατάστασης και της συνολικής απόδοσής τους.
Συμβουλές
-
Εάν πρόκειται για μια δημόσια εισηγμένη εταιρεία, ίσως μπορείτε να βρείτε τις οικονομικές τους καταστάσεις στην ιστοσελίδα τους ή σε ιστοσελίδες όπως ο Edgar.
Είδη αιτήσεων SEC
Πριν ξεκινήσετε, βεβαιωθείτε ότι ξέρετε τι να ψάξετε. Οι δημόσιες εταιρείες και άλλες επιχειρηματικές οντότητες, όπως εκείνες που καταγράφουν τις αξίες τους σε χρηματιστήριο των ΗΠΑ ή έχουν περισσότερα από 10 εκατομμύρια δολάρια συνολικά περιουσιακά στοιχεία, υποχρεούνται να υποβάλλουν οικονομικές καταστάσεις στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ. Αυτά τα έγγραφα μπορούν να αποκτηθούν ηλεκτρονικά μέσω της βάσης δεδομένων EDGAR και μπορούν να περιλαμβάνουν τα ακόλουθα:
- Έκθεση 10-K
- Αναφορά 10-Q
- Έκθεση 8-K
- SEC S-1
- Πρόγραμμα 13Δ
Οι αναφορές 10-K και 10-Q είναι οι συνηθέστερα καταχωρημένες ενότητες SEC. Το πρώτο παρέχει λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τις οικονομικές επιδόσεις μιας επιχείρησης, συμπεριλαμβανομένης της επισκόπησης της επιχείρησης, των οικονομικών στοιχείων, της αποζημίωσης της εκτελεστικής εξουσίας, των περιουσιακών στοιχείων, των παραγόντων κινδύνου και άλλων δεδομένων. Πρέπει να κατατίθεται ετησίως. Η φόρμα SEC 10-Q είναι μια συντομογραφία του 10-Κ και πρέπει να κατατεθεί ανά τρίμηνο.
Δεδομένου ότι τα έντυπα αυτά είναι διαθέσιμα στο κοινό, οι επενδυτές συχνά τις ελέγχουν για να αξιολογήσουν τις εταιρείες στις οποίες έχουν συμφέρον. Άλλες επιχειρήσεις μπορούν επίσης να αναζητήσουν αυτές τις πληροφορίες.
Για παράδειγμα, μπορεί να θέλετε να ελέγξετε την οικονομική κατάσταση ενός προμηθευτή πριν από τη συνεργασία με αυτόν. Εάν η εταιρεία αυτή χρεοκοπήσει, η επιχείρησή σας θα υποφέρει. Ενδέχεται να μην είστε σε θέση να διατηρήσετε το χρονοδιάγραμμά σας παραγωγής και να εκπληρώσετε παραγγελίες πελατών, πράγμα που θα οδηγούσε σε απώλεια εσόδων.
Οι οργανισμοί πρέπει επίσης να καταθέσουν την έκθεση 8-K για να ενημερώσουν την SEC για τυχόν σημαντικά γεγονότα που αφορούν μετόχους. Οι εταιρείες που σκοπεύουν να συμμετάσχουν στο κοινό υποχρεούνται να συμπληρώσουν το έντυπο SEC S-1. Αν αποφασίσετε να αποκτήσετε επωφελής ιδιοκτησία τουλάχιστον του 5% των μετοχών μιας εταιρείας, πρέπει να υποβάλετε τη φόρμα Schedule 13D.
Τα έντυπα SEC που απαριθμούνται παραπάνω παρέχουν περισσότερο από μια απλή επισκόπηση των οικονομικών μιας επιχείρησης. Προσφέρουν επίσης ακριβή στοιχεία σχετικά με τους παράγοντες κινδύνου, το κεφάλαιο κίνησης, τον κύκλο εργασιών απογραφής και άλλα βασικά στοιχεία. Αυτό σας επιτρέπει να αξιολογείτε τους σχετικούς κινδύνους και να λαμβάνετε τεκμηριωμένη απόφαση.
Αναζήτηση στο EDGAR
Τα φορολογικά αρχεία ενός οργανισμού και τα άλλα έγγραφα που παρέχονται στην SEC μπορούν να βρεθούν δωρεάν σε μια βάση δεδομένων που ονομάζεται EDGAR. Αυτό το ακρωνύμιο σημαίνει Ηλεκτρονική συλλογή, ανάλυση και ανάκτηση δεδομένων. Οι χρήστες μπορούν να αναζητήσουν φορολογικά αρχεία, περιοδικές αναφορές, καταχωρίσεις εταιρειών, συναλλαγές εμπιστευτικών πληροφοριών και άλλες σχετικές πληροφορίες.
Το EDGAR διαθέτει περισσότερα από 21 εκατομμύρια γεμίσματα. Το μόνο που χρειάζεται να κάνετε είναι να επισκεφθείτε το SEC.gov, να κάνετε κλικ στην επιλογή Αρχειοθέτηση και, στη συνέχεια, να έχετε πρόσβαση στις καταχωρίσεις της εταιρίας EDGAR. Καταχωρίστε το όνομα της εταιρείας και κάντε κλικ στην Αναζήτηση. Μπορείτε επίσης να ελέγξετε τις καθημερινές γεμίσεις, τα αρχεία και τα αμοιβαία κεφάλαια ενός οργανισμού.
Ελέγξτε τις οικονομικές βάσεις δεδομένων
Το AlphaSense, το CapIQ, το Dun & Bradstreet και άλλες ηλεκτρονικές βάσεις δεδομένων στο διαδίκτυο παρέχουν ολοκληρωμένα δεδομένα και έρευνα σε δημόσιες και ιδιωτικές εταιρείες. Το D & B, για παράδειγμα, είναι η μεγαλύτερη βάση δεδομένων στον κόσμο. Παρέχει λεπτομερή στοιχεία για περισσότερες από 200 εκατομμύρια εταιρείες από περισσότερες από 190 χώρες.
Μια άλλη περιεκτική πηγή είναι το CapIQ. Αυτή η ηλεκτρονική πλατφόρμα παρέχει στους επενδυτές και τους οργανισμούς επιχειρηματικές εκθέσεις, δεδομένα παγκόσμιας αγοράς, οικονομικές καταστάσεις, εκτιμήσεις έρευνας και άλλα. Μπορείτε επίσης να αναζητήσετε φορολογικά αρχεία για το AlphaSense, το οποίο χρησιμοποιεί την τεχνολογία τεχνητής νοημοσύνης και επεξεργασίας φυσικής γλώσσας για να μετατρέψει τα δεδομένα σε κατανοητές πληροφορίες για τις εταιρείες, τα προϊόντα και τις τάσεις της αγοράς.
Η Experian παρέχει επίσης δημόσια αρχεία επιχειρήσεων. Αυτή η εταιρεία διατηρεί δεδομένα για πάνω από 27 εκατομμύρια εταιρείες που δραστηριοποιούνται με πιστωτικές μονάδες στις ΗΠΑ. Παρόλο που αυτή η πλατφόρμα είναι γνωστή για τις πιστωτικές της υπηρεσίες, παρέχει βοήθεια για την εμπορία και άλλες υπηρεσίες. Οι χρήστες μπορούν να πραγματοποιήσουν λήψη αναλυτικών αναφορών που περιλαμβάνουν δημόσιες εγγραφές, πληροφορίες επιχειρηματικών πιστώσεων, αξιολογήσεις κινδύνου χρηματοοικονομικής σταθερότητας, αναφορές συλλογής και αναφορές πτώχευσης. Ωστόσο, ενδέχεται να μην βρείτε τις ίδιες πληροφορίες για κάθε επιχείρηση που εξετάζετε.
Αν προτιμάτε μια πιο παραδοσιακή προσέγγιση, μπορείτε πάντα να επικοινωνήσετε με την πόλη ή την κομητεία όπου λειτουργεί η εταιρεία. Επικοινωνήστε με τον Υπουργό Εξωτερικών στην έδρα της εταιρείας ή ελέγξτε την επίσημη ιστοσελίδα του. Οι πληροφορίες που χρειάζεστε ενδέχεται να είναι διαθέσιμες στο διαδίκτυο.
