Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι τα καλάθια των μετοχών που διαχειρίζεται ενεργά ένας επαγγελματίας επενδυτής. Μπορείτε να επιλέξετε από περισσότερα από 10.000 κεφάλαια από τις Ηνωμένες Πολιτείες. Μεγάλες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων όπως ο Charles Schwab, η Fidelity και η Vanguard προσφέρουν αυτά τα κεφάλαια σε ιδιώτες χρησιμοποιώντας διάφορες στρατηγικές μάρκετινγκ. Στην πραγματικότητα, η Fidelity ήταν τόσο επιτυχημένη που ξεπέρασε τα 1 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση.
Επιχειρηματικοί Λογαριασμοί
Οι πιο κοινές στρατηγικές πωλήσεων και μάρκετινγκ για τα αμοιβαία κεφάλαια είναι η εγγραφή των εταιρειών ως προτιμητέα επιλογή για τα σχέδια συνταξιοδότησης. Αυτό παρέχει έναν απλό τρόπο εγγραφής πολλών λογαριασμών με ένα κύριο συμβόλαιο. Για την εμπορία αυτών των επιχειρήσεων, οι άνθρωποι πωλήσεων απευθύνονται σε επαγγελματίες του ανθρώπινου δυναμικού. Το μάρκετινγκ πραγματοποιείται μέσω παραδοσιακών τεχνικών μάρκετινγκ μεταξύ επιχειρήσεων, συμπεριλαμβανομένων των διασκέψεων, των διαφημιστικών εξειδικευμένων χώρων και των επαγγελματικών οργανώσεων. Για τους λογαριασμούς των επιχειρήσεων, οι εκπρόσωποι των ταμείων θα τονίσουν την ευκολία χρήσης και τη συμβατότητα με τα υπάρχοντα συστήματα της εταιρείας.
Μάρκετινγκ καταναλωτών
Το μάρκετινγκ των αμοιβαίων κεφαλαίων για τους καταναλωτές είναι παρόμοιο με τον τρόπο πώλησης άλλων χρηματοπιστωτικών προϊόντων. Οι έμποροι τονίζουν την ασφάλεια, την αξιοπιστία και την απόδοση. Επιπλέον, μπορούν να παρέχουν πληροφορίες σχετικά με την ποικιλία επιλογών, την ευκολία χρήσης και το χαμηλό κόστος. Οι έμποροι προσπαθούν να έχουν πρόσβαση σε όλα τα τμήματα του πληθυσμού. Χρησιμοποιούν ευρείες πλατφόρμες μάρκετινγκ όπως τηλεόραση, εφημερίδες και διαδίκτυο. Οι έμποροι επικεντρώνονται κυρίως στα οικονομικά προσανατολισμένα μέσα ενημέρωσης, όπως η τηλεόραση CNBC και το περιοδικό Businessweek.
Εκτέλεση
Τα αμοιβαία κεφάλαια πρέπει να είναι πολύ προσεκτικοί όσον αφορά τον τρόπο με τον οποίο διακινούνται οι επιδόσεις τους, καθώς αυτό είναι ιδιαίτερα ρυθμισμένο. Τα αμοιβαία κεφάλαια πρέπει να διαθέτουν στην αγορά τις βραχυπρόθεσμες, μεσοπρόθεσμες και μακροπρόθεσμες μέσες αποδόσεις τους για να δώσουν στον μελλοντικό επενδυτή μια καλή ιδέα για την πραγματική απόδοση. Για παράδειγμα, τα περισσότερα κεφάλαια ήταν πολύ καλά κατά τη διάρκεια της έκρηξης της στέγασης. Ωστόσο, αν συμπεριληφθεί η αγορά μεριδίων που ακολούθησε, η απόδοση φαίνεται πολύ πιο μέτρια. Τα κεφάλαια μπορεί επίσης να έχουν διαφορετικούς διαχειριστές με διαφορετικά αρχεία απόδοσης που εργάζονται στα ίδια κεφάλαια, καθιστώντας δύσκολο να τα κρίνουμε.
Αμοιβές μάρκετινγκ
Τα αμοιβαία κεφάλαια πρέπει να είναι πολύ σαφή όσον αφορά τις αμοιβές τους και να τα αναφέρουν σε όλο το διαφημιστικό τους υλικό. Οι βασικοί τύποι τελών περιλαμβάνουν το τέλος πωλήσεων (φορτίο) και το τέλος διαχείρισης. Το φορτίο είναι μια προκαταβολή που αμοιβαία κεφάλαια χρεώνει μόλις πραγματοποιηθεί η επένδυση. Το τέλος διαχείρισης είναι ένα ποσοστό των περιουσιακών στοιχείων κάθε χρόνο, συνήθως 1 έως 2%.
