Οι επιχειρήσεις παροχής υπηρεσιών χρηματοδότησης διαδραματίζουν σημαντικό ρόλο στην παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σε άτομα που δεν έχουν τραπεζικούς λογαριασμούς στις Ηνωμένες Πολιτείες. Τα MSBs είναι σε θέση να παρέχουν εντολές πληρωμής, ταξιδιωτικές επιταγές, να ελέγχουν την εξαργύρωση, την ανταλλαγή νομισμάτων και τις εγχώριες μεταφορές μετρητών. Σύμφωνα με το ομοσπονδιακό δίκαιο, τα MSB πρέπει επίσης να συμμορφώνονται με τους κρατικούς νόμους. Κάθε κράτος έχει ορισμένες απαιτήσεις αδειοδότησης και διαδικασίες εγγραφής, τεκμηρίωσης και τήρησης αρχείων. Επιπλέον, υπάρχουν απαιτήσεις δέσμευσης και περιορισμοί σχετικά με το τι πρέπει να γίνει με τα κεφάλαια πριν από την εκταμίευση.
Ενσωματώστε την επιχείρησή σας. Επικοινωνήστε με τον γραμματέα του γραφείου του κράτους και κατεβάστε τα απαραίτητα έντυπα για να ενσωματώσετε την επιχείρησή σας. Λάβετε έναν αριθμό αναγνώρισης απασχόλησης (ΕΙΝ) από την υπηρεσία εσωτερικών εσόδων, ώστε να μπορείτε να ανοίξετε έναν τραπεζικό λογαριασμό.
Κατεβάστε το έντυπο 107 από τον δικτυακό τόπο του Δικτύου Εκτέλεσης Χρηματοοικονομικών Εγκλημάτων, fincen.gov, και καταχωρήστε την εταιρεία σας ως MSB. Το δίκτυο είναι μέρος του Υπουργείου Οικονομικών των Η.Π.Α.
Μίσθωση αξιωματικού συμμόρφωσης. Αυτό το άτομο θα έχει συνεχή ευθύνη για τη συμμόρφωση του MSB με όλους τους ομοσπονδιακούς και κρατικούς κανονισμούς. Θα πρέπει να έχει την εξουσία να επιβλέπει όλους τους νέους λογαριασμούς, να εκπαιδεύει το προσωπικό να γνωρίζει τι πρέπει να αναζητήσει σε δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και να διατηρεί τις τρέχουσες διαδικασίες λειτουργίας.
Αναπτύξτε ένα εγχειρίδιο λειτουργίας. Το MSB σας πρέπει να έχει γραπτή πολιτική και διαδικασίες για την εκτέλεση καθημερινών δραστηριοτήτων. Το εγχειρίδιο θα πρέπει να βασίζεται σε γραπτή αξιολόγηση των κινδύνων για το MSB και θα πρέπει να προσαρμόζεται στην επιχείρηση. Το εγχειρίδιο πρέπει να περιλαμβάνει διαδικασίες για την τεκμηρίωση δραστηριοτήτων συναλλαγών, τη συγκέντρωση στοιχείων ταυτότητας πελατών, τη διατήρηση αρχείων, την υποβολή εκθέσεων σε ξένο νόμισμα και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων, καθώς και διαδικασίες συνεχούς κατάρτισης.
Ξεκινήστε τη διαφήμιση. Οι διαφημιστικές πινακίδες, οι διαφημίσεις εφημερίδων και το Διαδίκτυο είναι εξαιρετικοί χώροι για να διαφημίσετε την επιχείρηση μεταφοράς χρημάτων σας. Αναπτύξτε έναν ιστότοπο που είναι φιλικός προς το χρήστη και έχει ενσωματωμένο ένα ισχυρό σύστημα ασφαλείας. Αυτό θα εμποδίσει τους μη εξουσιοδοτημένους χρήστες να εισβάλουν στη βάση δεδομένων των πελατών σας.
