Η συντριπτική πλειοψηφία των τραπεζών είναι πολύ έντιμοι άνθρωποι, αφιερωμένοι στην εξυπηρέτηση του κοινού και την προστασία των περιουσιακών στοιχείων της τράπεζας. Στις πολύ σπάνιες περιπτώσεις, όταν ένα άτομο με λιγότερες από τις έντιμες προθέσεις καταφέρνει να γλιστρήσει μέσα από τις ρωγμές και να προσληφθεί, υπάρχουν συστήματα που προστατεύουν τα περιουσιακά στοιχεία της τράπεζας. Οι πολιτικές της κάθε τράπεζας ποικίλλουν και οι περισσότεροι θα έχουν τις πολιτικές τους στους πελάτες τους είτε στο διαδίκτυο είτε στο υποκατάστημα, επομένως εάν έχετε ερωτήσεις σχετικά με την πολιτική της συγκεκριμένης τράπεζάς σας, ζητήστε τις πληροφορίες αυτές.
Εξισορρόπηση
Μόλις ένας πάροχος εκτελέσει μια συναλλαγή μέσω του συστήματος του υπολογιστή και εκτυπώσει μια απόδειξη, η συναλλαγή πιστώνεται ή χρεώνεται από τον λογαριασμό του πελάτη. Υπό την προϋπόθεση ότι ο πάροχος δίνει στον πελάτη απόδειξη για την κατάθεση μετρητών, η συναλλαγή είναι τελική και θεωρείται ότι ο καταθέτης έχει βάλει τα μετρητά στο συρτάρι τους. Τα ταμειακά συρτάρια και τα αποθεματικά του ταμείου μετρητών υπολογίζονται καθημερινά για να επαληθεύσουν το ποσό που κατέχει ο λογαριασμός. Το βράδυ, οι μετρήσεις συγκρίνονται με τις εγγραφές των συναλλαγών του υπολογιστή για την ημέρα. Εάν το σύνολο είναι εκτός ισορροπίας, το συρτάρι αναπαρίσταται από έναν επόπτη. Τυπικά, καταγράφεται η ποσότητα της διακοπής και εκτελείται ένας έλεγχος εγγράφων.
Διαφορές
Οι ταμειακές διαφορές που δεν έχουν επιλυθεί στο υποκατάστημα μπορούν να αποστέλλονται σε ένα τμήμα εσωτερικού ελέγχου το οποίο εξετάζει τις συναλλαγές ταμείων για σφάλματα ή ελέγχεται από τη διοίκηση της τράπεζας. Ο αναλυτής ή ο διαχειριστής διαφορών εξετάζει τις χαρτοφυλάκια και τις χαρτοφυλάκια συναλλαγών του καταλόγου για να διαπιστώσει εάν μια συναλλαγή καταγράφηκε εσφαλμένα στον υπολογιστή. Εάν η διαφορά δεν βρεθεί στα χαρτιά, ενημερώνεται το υποκατάστημα και σημειώνεται στο αρχείο των υπαλλήλων του καταστήματος.
Συνέπειες
Συνήθως επιτρέπεται στους καταμετρητές ένα ορισμένο ποσό υπεραξιών ανά ημερολογιακό έτος πριν από την καταστροφή ή τη διερεύνηση του κλητήρα για κλοπή. Εάν η απώλεια ποσού είναι κάτω από το ποσό αυτό, τηρείται ένας διαχειριστικός απολογισμός και ο προειδοποιητικός πάροχος προειδοποιεί μέχρι το τέλος του έτους (όταν το υπόλοιπό του αποκατασταθεί σε $ 0) ή ο πάροχος υπερβαίνει το καθορισμένο όριο και απολύεται.
