Οι επιχειρήσεις διαχειρίζονται κεφάλαια και το κεφάλαιο κίνησης της εταιρείας σας είναι το ποσό που έχετε στη διάθεσή σας για να διατηρήσετε τις εργασίες σας. Αν και το ποσό κεφαλαίου κίνησης που διαθέτετε δεν είναι κατ 'ανάγκη ένα ακριβές μέτρο της οικονομικής υγείας της εταιρείας σας, ο αριθμός αυτός παρέχει πληροφορίες σχετικά με τη σημερινή θέση ταμειακών ροών και την ευκολία με την οποία μπορείτε να κάνετε κρίσιμες βραχυπρόθεσμες επενδύσεις.
Η Formula Capital Capital
Υπολογίστε το κεφάλαιο κίνησης αφαιρώντας τα κυκλοφορούντα περιουσιακά στοιχεία από τις τρέχουσες υποχρεώσεις. Τα περιουσιακά στοιχεία περιλαμβάνουν μετρητά στην τράπεζα και μετρητά σε μετρητά, εισπρακτέους λογαριασμούς που θα εισπραχθούν στο εγγύς μέλλον και απογραφή που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για την παραγωγή των προϊόντων και υπηρεσιών που πωλούν. Οι υποχρεώσεις περιλαμβάνουν τους μη εξοφλημένους λογαριασμούς, τα βραχυπρόθεσμα δάνεια που πρέπει να επιστραφούν σύντομα και οι πιο μακροπρόθεσμες υποχρεώσεις όπως τα δάνεια που επηρεάζουν την τρέχουσα ταμειακή ροή σας επειδή πραγματοποιείτε τρέχουσες πληρωμές. Αν αφαιρέσετε τα ποσά που πρέπει να πληρώσετε σύντομα από τα ποσά που θα έχετε στη διάθεσή σας για να τα πληρώσετε, σας λέει πόσα έχετε αφήσει για να καλύψετε καθημερινές επιχειρηματικές δραστηριότητες.
Γιατί πρέπει να ξέρετε το κεφάλαιο κίνησης σας
Κοστίζει χρήματα για να εξαντληθούν τα χρήματα. Οι κεφαλαιακές ελλείψεις οδηγούν σε αμοιβές υπερανάληψης και στα μειονεκτικά επιτόκια που πιθανότατα θα πληρώσετε εάν πρέπει να δανειστείτε με πιστωτικές κάρτες ή να βρείτε άλλες πηγές γρήγορων και βολικών μετρητών. Αν γνωρίζετε καθημερινά πόσα κεφάλαια κίνησης έχετε στη διάθεσή σας, μπορείτε να προγραμματίσετε αγορές αποθεμάτων και άλλες μακροπρόθεσμες επενδύσεις για να συμπέσετε με τη διαθεσιμότητα των μετρητών. Γνωρίζοντας πόσα κεφάλαια κίνησης έχετε, σας βοηθά επίσης να φροντίσετε τους υπαλλήλους και τους προμηθευτές σας. Η μισθοδοσία τείνει να είναι η πιο επείγουσα δαπάνη που πρέπει να καλύψει μια επιχείρηση επειδή η εταιρεία σας δεν μπορεί να τρέξει χωρίς τους υπαλλήλους της και εξαρτάται από τα κανονικά κέρδη που εκδίδετε για επιβίωση. Τα αναλώσιμα και τα αποθέματα μπορούν να είναι εξίσου σημαντικά: δεν μπορείτε να πραγματοποιήσετε πωλήσεις και να εισάγετε νέο κεφάλαιο κίνησης εάν δεν έχετε τίποτα να πουλήσετε. Το χρωστάτε στους υπαλλήλους και τους προμηθευτές σας για να διαχειριστείτε το κεφάλαιο κίνησης αρκετά καλά για να τους πληρώσετε όσα οφείλονται και να κάνετε αυτές τις πληρωμές εγκαίρως.
Διαχείριση κεφαλαίου κίνησης
Εάν διαχειρίζεστε το κεφάλαιο κίνησης σας με καταλαβαίνω και δεξιότητες, πιθανότατα θα έχετε περισσότερο διαθέσιμο κεφάλαιο κίνησης. Δώστε προτεραιότητα στους λογαριασμούς και τις δαπάνες σας για να πληρώσετε πρώτα τα πιο επείγοντα στοιχεία και πληρώστε μόνο όσα είναι απαραίτητα όταν η ροή μετρητών είναι σφιχτή. Προχωρήστε τις εξερχόμενες δαπάνες σας να συμπέσουν με το εισερχόμενο κεφάλαιο. Μπορεί να χρειαστεί να πληρώνετε μερικές φορές περισσότερο βραχυπρόθεσμα αν αγοράζετε αντικείμενα σε μικρότερες ποσότητες και παραιτείται από την εξοικονόμηση αγορών χύδην. Αλλά η εξοικονόμηση χρημάτων στρατηγικά θα κερδίσει πιθανώς την επιχείρησή σας περισσότερο μακροπρόθεσμα εάν διατηρήσετε αρκετά μετρητά στο χέρι για να αποφύγετε τις διακοπές και τις χαμένες ευκαιρίες.
