Μια επιχείρηση διαχείρισης κεφαλαίων μπορεί να λάβει διάφορες μορφές. Οι εταιρείες ημερήσιας διαχείρισης χρημάτων παρέχουν λογιστική, λογιστική, πληρωμή λογαριασμών και υπηρεσίες διαχείρισης μετρητών σε ιδιώτες και επιχειρήσεις. Ορισμένες εταιρείες διαχείρισης κεφαλαίων παρέχουν τόσο την καθημερινή διαχείριση χρημάτων όσο και τη διαχείριση των επενδύσεων, ενώ ορισμένοι επικεντρώνονται κυρίως στη διαχείριση των επενδύσεων για τους πελάτες τους. Το πρώτο βήμα για να ανοίξετε τη δική σας εταιρεία διαχείρισης χρημάτων είναι να συμμορφωθείτε με οποιουσδήποτε κρατικούς και ομοσπονδιακούς κανονισμούς.
Καθημερινές εταιρείες διαχείρισης χρημάτων
Οι καθημερινοί διαχειριστές χρημάτων μπορούν να πιστοποιούνται από την Αμερικανική Ένωση Καθημερινών Διαχειριστών Χρήματος, αλλά η πιστοποίηση είναι προαιρετική. Η πιστοποίηση ως καθημερινού διαχειριστή χρήματος απαιτεί την υποβολή εξετάσεων από την AADMM, η οποία προσφέρει επίσης μαθήματα για την προετοιμασία για την εξέταση. Η εγγραφή για την εξέταση κοστίζει 300 δολάρια για τα μέλη και 450 δολάρια για μη μέλη από τον Ιούλιο του 2014.
Εγγραφή και αδειοδότηση
Αν σκοπεύετε να πραγματοποιήσετε επενδύσεις για λογαριασμό των πελατών σας και τα υπό διαχείριση περιουσιακά σας στοιχεία κάτω από 25 εκατομμύρια δολάρια, εγγραφείτε στην αρχή κινητών αξιών του κράτους σας. Οι μεγαλύτερες AOM απαιτούν εγγραφή στο SEC. Καταχωρίστε στον δικτυακό τόπο FINRA για να λάβετε την εξέταση του νόμου για τις επενδυτικές υπηρεσίες, γνωστή ως εξέταση της σειράς 65, που απαιτείται από τα περισσότερα κράτη. Η πολιτεία σας μπορεί να παραιτηθεί από αυτή την εξέταση Σειράς 65, ωστόσο, αν έχετε άλλη οικονομική πιστοποίηση. Το τελευταίο βήμα στο νόμιμο χαρακτηρισμό ως διαχειριστής χρημάτων είναι η υποβολή του εντύπου ADV, τμήματα 1 & 2, συμπεριλαμβανομένου του εντύπου U4, μέσω του συστήματος καταχώρησης του συμβούλου επενδύσεων. Μην παραβλέπετε την άδεια χρήσης, επειδή οι κυρώσεις μπορεί να είναι σοβαρές.
Ρύθμιση του καταστήματος
Μόλις φροντίσετε όλες τις νομικές απαιτήσεις να είστε διαχειριστής χρημάτων, το άνοιγμα της εταιρείας διαχείρισης κεφαλαίων σας είναι σαν οποιαδήποτε άλλη επιχείρηση. Επικοινωνήστε με την τοπική κυβέρνησή σας σχετικά με τις άδειες λειτουργίας επιχειρήσεων και τους νόμους περί ζωνών που θα επηρεάσουν το πού μπορείτε να εντοπίσετε την επιχείρησή σας. Δημιουργήστε μια νομική οντότητα, όπως μια εταιρεία C ή LLC, και λάβετε ευθύνη, λάθη και παραλείψεις και άλλες ασφαλίσεις. Ο Charles Schwab, ο οποίος παρέχει υπηρεσίες υποστήριξης σε εταιρείες διαχείρισης κεφαλαίων, εκτιμά ότι το κόστος για έναν χρηματιστή που μεταβαίνει σε ανεξάρτητη διαχείριση χρημάτων κυμαίνεται από $ 15.000 έως $ 75.000, ανάλογα με το μέγεθος των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. Χρησιμοποιώντας τις υπηρεσίες ενός μεγάλου μεσίτη-αντιπρόσωπο μπορεί να παρέχει στην επιχείρησή σας την τήρηση αρχείων, την υποβολή εκθέσεων, τη στέγαση, τις νομικές και μάλιστα υπηρεσίες μάρκετινγκ ή μπορείτε να ορίσετε αυτές τις ανάγκες μόνοι σας.
Η βάση πελατών σας
Οι ανεξάρτητες επιχειρήσεις διαχείρισης κεφαλαίων συνήθως δημιουργούνται από χρηματιστές, λογιστές, τραπεζίτες, ασφαλιστικούς πράκτορες και άλλους επαγγελματίες του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Συνήθως έχουν ήδη ένα βιβλίο πελατών. Άλλοι συμμετέχοντες στον κλάδο τείνουν να είναι ιδιώτες επενδυτές που προσελκύουν μια ομάδα ανθρώπων που ζητούν από τον επενδυτή να διαχειρίζεται και τα χρήματά του. Πριν περάσετε στη δική σας επιχείρηση, θεωρήστε ότι τα λειτουργικά σας έξοδα μπορεί να κυμαίνονται από 30% έως 50% των τελών πελατών σας, τα οποία μπορεί να είναι μια επίπεδη ετήσια αμοιβή ή ένα ποσοστό χρημάτων υπό διαχείριση. Είτε έτσι είτε αλλιώς, η αύξηση κέρδους σας εξαρτάται από την αύξηση των χρημάτων που έχετε υπό διαχείριση.
