Ένα υποχρεωτικό εκπαιδευτικό πρόγραμμα ετήσιας συμμόρφωσης δίνει εντολή σε έναν υπάλληλο της τράπεζας βάσει διαφόρων κανονισμών στους οποίους πρέπει να συμμορφώνεται μια τράπεζα στις δραστηριότητές της. Το προσωπικό της υπηρεσίας συμμόρφωσης της τράπεζας συνήθως συντονίζει προγράμματα κατάρτισης καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους. Εκπαιδευτικές συνεδριάσεις μπορούν να προσφέρονται στις εγκαταστάσεις της εταιρείας, σε ένα ακαδημαϊκό ίδρυμα ή ως μέρος ενός επαγγελματικού σεμιναρίου.
Σκοποί
Ένα μάθημα συμμόρφωσης παρέχει σε έναν συμμετέχοντα τα εργαλεία που απαιτούνται για την τήρηση των κανονιστικών απαιτήσεων. Για παράδειγμα, ένας ανώτερος διευθυντής εξυπηρέτησης πελατών σε μια επενδυτική τράπεζα με έδρα τη Νέα Υόρκη μπορεί να μάθει για την ασφαλής δικτυακή πύλη της Federal Reserve (Fed) και για το πώς ένα ίδρυμα αναφέρει ημερήσια ποσά αποθεματικών. Μια συνεδρία κατάρτισης μπορεί επίσης να δείξει σε έναν συμμετέχοντα πώς η τράπεζα διαχειρίζεται χρηματοοικονομικούς κινδύνους στις δραστηριότητές της, όπως οι διαδικασίες πιστωτικού κινδύνου και οι τεχνικές που χρησιμοποιούνται για την αξιολόγηση του κινδύνου αγοράς στις συναλλαγές των χρηματιστηρίων.
Τύποι
Ένας συντονιστής μαθημάτων συμμόρφωσης μπορεί να προσφέρει σεμινάρια online, σε κεντρικά γραφεία, στην πανεπιστημιούπολη ή σε επαγγελματικό γεγονός. Για να το δείξουμε, σκεφτείτε έναν διαχειριστή συμμόρφωσης που θέλει να μάθει για τις διαδικασίες αξιολόγησης του πιστωτικού κινδύνου και πώς μπορεί να επηρεάσει τις λειτουργικές απώλειες. Μπορεί να συνδεθεί σε έναν ασφαλή ιστότοπο για να παρακολουθήσει τα σχετικά μαθήματα και να λάβει βαθμολογία επιτυχίας / αποτυχίας ή να παρακολουθήσει ένα θερινό πρόγραμμα τριμελούς κολέγου. Εναλλακτικά, ο διαχειριστής μπορεί να συμμετάσχει σε εκπαιδευτική συνεδρία που διοργανώνεται από το ανθρώπινο δυναμικό της τράπεζας ή παρακολουθεί σεμινάριο που χρηματοδοτείται από την Fed.
Χαρακτηριστικά
Τα μαθήματα συμμόρφωσης ποικίλλουν ανάλογα με το νομικό καθεστώς της τράπεζας (εθνική ή τοπική και λιανική ή εμπορική), τη βιομηχανία και τη γεωγραφία. Αυτά τα μαθήματα μπορούν να καλύπτουν τους χρηματοοικονομικούς κινδύνους, τους κανονισμούς εξυπηρέτησης πελατών και τους κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Για παράδειγμα, υποθέστε ότι ένας ανώτερος διευθυντής λογαριασμών θέλει να μάθει για το πώς μια τράπεζα αποταμίευσης διαχειρίζεται τον κίνδυνο αγοράς στις δραστηριότητές της. Μπορεί να εξοικειωθεί με πολύπλοκα εργαλεία μαθηματικών όπως το VaR (αξία σε κίνδυνο) και τη προσομοίωση του Monte Carlo και πώς χρησιμοποιούνται για την εκτίμηση του κινδύνου αγοράς.
Οφέλη
Μαθήματα που βοηθούν τους υπαλλήλους των τραπεζών να κατανοήσουν πώς να συμμορφώνονται με τους ομοσπονδιακούς, τους κρατικούς και τους τοπικούς κανονισμούς παρέχουν πολλά οφέλη στους συμμετέχοντες. Ένας συμμετέχων θα μπορούσε να χρησιμοποιήσει μαθήματα που έχουν ληφθεί για να πληρούν τα ελάχιστα κριτήρια συνεχιζόμενης επαγγελματικής εκπαίδευσης (CPE) που συχνά απαιτεί ένας ρυθμιστής κράτους. Εναλλακτικά, ένας συμμετέχων στη συνεδρία μπορεί να χρησιμοποιήσει δεξιότητες που αποκτήθηκαν για να γίνει παραγωγική και πιο εξοικειωμένη με τις διαδικασίες εμπιστευτικότητας των πληροφοριών των πελατών. Μια τράπεζα μπορεί επίσης να κερδίσει από ένα εκπαιδευτικό πρόγραμμα επειδή το εκπαιδευμένο προσωπικό είναι πιο πιθανό να συμμορφωθεί με τους κανονισμούς.
Expert Insight
Περιστασιακά, ένα πρόγραμμα σπουδών συμμόρφωσης μπορεί να καλύπτει θέματα που είναι δύσκολα ή στα οποία το εταιρικό προσωπικό είναι άπειρο. Υπό αυτές τις συνθήκες, ένας συντονιστής μαθήματος μπορεί να προσλάβει έναν ειδικό για να διαλευκάνει πολύπλοκα θέματα. Ως πρακτικό θέμα, ένας προϊστάμενος προγράμματος σε μια μικρή αποπληρωμή μπορεί να προσλάβει έναν πρώην πληρεξούσιο της Φορολογικής Βιομηχανίας (FINRA) για να εξηγήσει τις διαδικασίες διαχείρισης κινδύνου που απαιτούνται για τις εγχώριες συναλλαγές χρηματοοικονομικών παραγώγων.
