Η ταμειακή ροή της επιχείρησής σας μετράει πόσα μετρητά κινούνται μέσα και έξω από την επιχείρησή σας κάθε μήνα. Οι ταμειακές ροές διαφέρουν από την απλή έκθεση εσόδων / εξόδων, δεδομένου ότι η ταμειακή ροή αφορά αποκλειστικά τα πραγματικά έσοδα που εισέρχονται και εξέρχονται και δεν λογοδοτεί για πιστωτικές ή άλλες μη ταμειακές συναλλαγές. Σχεδιάστε τις ταμειακές σας ροές σε τακτική βάση για να προβλέψετε και να λύσετε τυχόν προβλήματα και να σχεδιάσετε τα οικονομικά της επιχείρησής σας.
Εξετάστε τον προϋπολογισμό σας. Κοιτάξτε τις πηγές εσόδων που περιμένετε για το έτος και καθορίστε πώς θα διαιρέσετε το εισόδημα αυτό σε κάθε μήνα του έτους.
Κάντε μια στήλη σε ένα κομμάτι χαρτί ή στο λογισμικό υπολογιστικών φύλλων για κάθε μήνα. Καταγράψτε το αναμενόμενο εισόδημα από κάθε πηγή για κάθε μήνα. Για παράδειγμα, εάν αναμένετε χρήματα από επιχορήγηση τον Ιανουάριο, Φεβρουάριο και Μάρτιο, αλλά όχι το υπόλοιπο έτος, γράψτε πόσα χρήματα επιχορήγησης αναμένετε στις στήλες για τον Ιανουάριο, Φεβρουάριο και Μάρτιο. Προσθέστε το αναμενόμενο εισόδημα για κάθε μήνα και καταγράψτε το σύνολο κάτω από τη στήλη για τον συγκεκριμένο μήνα.
Περάστε μια γραμμή και αρχίστε να παρακολουθείτε τις προβλεπόμενες δαπάνες σας. Αν έχετε σταθερά έξοδα, όπως το μίσθωμα στο χώρο των γραφείων σας ή οι μισθοί για τους εκτελεστικούς υπαλλήλους, καταγράψτε το ίδιο ποσό σε κάθε μήνα για αυτό το έξοδο. Για παράδειγμα, αν πληρώσετε ένα εκτελεστικό $ 5.100 ανά μήνα, καταχωρήστε το ποσό που αντιστοιχεί στη στήλη για κάθε μήνα του έτους. Προσθέστε τις αναμενόμενες δαπάνες για τον συγκεκριμένο μήνα και καταγράψτε το σύνολο κάτω από τη στήλη για τον συγκεκριμένο μήνα.
Αφαιρέστε τα συνολικά αναμενόμενα έξοδα από το συνολικό αναμενόμενο εισόδημα για να καθορίσετε την προβλεπόμενη ταμειακή σας ροή για το συγκεκριμένο μήνα.
Σχέδιο για την επίλυση προβλημάτων. Εάν η προβολή της ροής μετρητών για ένα συγκεκριμένο μήνα είναι αρνητική, αποφασίστε πώς να χειριστείτε το πρόβλημα μπροστά από το χρόνο. Για παράδειγμα, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τη πιστωτική σας γραμμή ή να κάνετε επιπλέον άντληση κεφαλαίων πριν από αυτόν τον μήνα για να αυξήσετε την ταμειακή σας ροή.
Εκ νέου υπολογισμός της προβολής ταμειακών ροών σας σε μηνιαία ή τριμηνιαία βάση για να βεβαιωθείτε ότι έχετε τα πιο ακριβή δεδομένα.
