Πολλοί σύμβουλοι επενδύσεων εργάζονται ως αυτοαπασχολούμενοι σύμβουλοι. Αυτό σημαίνει ότι δεν λαμβάνουν paychecks για τις υπηρεσίες τους. Αντ 'αυτού, οι σύμβουλοι πρέπει να στέλνουν τιμολόγια στους πελάτες, αναφέροντας πόσα δουλειά εκτελούν και πόσο χρεώνουν. Παρόλο που δεν υπάρχουν νόμοι ή επαγγελματικές οδηγίες που να απαιτούν από τους επενδυτικούς συμβούλους να συμπεριλαμβάνουν συγκεκριμένα στοιχεία σε ένα τιμολόγιο, οι περισσότεροι αυτοαπασχολούμενοι επενδυτικοί σύμβουλοι περιλαμβάνουν μερικά βασικά πράγματα για τη διατήρηση της διαφάνειας για τις αμοιβές και τις υπηρεσίες.
Προσδιορισμός πληροφοριών
Βάλτε το όνομά σας ή το όνομα της εταιρείας σας, τη διεύθυνση και τα στοιχεία επικοινωνίας στο πάνω μέρος του τιμολογίου, στο κέντρο. Χρησιμοποιήστε το επιστολόχαρτο της εταιρείας εάν το έχετε. Τοποθετήστε το όνομα του πελάτη και τον αριθμό λογαριασμού, αν υπάρχει, κάτω από τις πληροφορίες σας, στην αριστερή πλευρά της σελίδας.
Ημερομηνία
Γράψτε την ημερομηνία για κάθε υπηρεσία που παρέχετε στην πρώτη στήλη του τιμολογίου. Αυτό επιτρέπει στον πελάτη να βλέπει με σαφήνεια πότε εκχωρήθηκαν οι υπηρεσίες.
Αμοιβές
Τα τέλη που χρεώνετε πηγαίνετε στη δεύτερη στήλη του τιμολογίου. Αν χρεώνετε σταθερά τέλη για τις υπηρεσίες σας, πρέπει να συμπεριλάβετε μια σύντομη περιγραφή της υπηρεσίας που ακολουθείται από την τιμή στην τρίτη στήλη. Για παράδειγμα, "Σχεδιασμός Συνταξιοδότησης - 1.000 $". Ομαδικές υπηρεσίες σταθερής χρέωσης μαζί. Αν χρεώνεστε με την ώρα, πρέπει να συμπεριλάβετε πόσες ώρες εργαστήκατε στο χαρτοφυλάκιο του πελάτη και την ωριαία σας τιμή. Αυτό συχνά γράφεται ως φόρμουλα, όπως "15 ώρες x 30 $ / ώρα", ακολουθούμενο από το ποσό που τιμολογεί ο πελάτης για την ωριαία εργασία. Εάν έχετε διαφορετικές ωριαίες χρεώσεις για διαφορετικές υπηρεσίες, ομαδοποιήστε τις στο τιμολόγιο.
Ποσοστό
Αν χρεώνετε πελάτες βάσει της αξίας του επενδυτικού τους χαρτοφυλακίου, πρέπει να συμπεριλάβετε το ποσοστό και τη συνολική αξία των επενδύσεών τους στο τιμολόγιο. Αυτό συνήθως τοποθετείται στη φόρμα στη δεύτερη στήλη. Για παράδειγμα, αν χρεώνετε 4 τοις εκατό της αξίας και ο πελάτης έχει επενδύσεις αξίας $ 100.000, θα εισάγετε "4% x $ 100.000" και στη συνέχεια το ποσό που τιμολογείτε στην τρίτη στήλη.
Συνολικό οφειλόμενο ποσό
Προσθέστε όλα τα ποσά που ο πελάτης οφείλει σε σταθερά τέλη, ωριαίες αμοιβές και ποσοστά. Τοποθετήστε το σύνολο στο σύνολο του ποσού στην τρίτη στήλη. Ορίστε την ετικέτα "Σύνολο" ή "Συνολικό ποσό τιμολογίου".
Εάν απαιτείται πληρωμή
Εάν ζητάτε πληρωμή από τον πελάτη, βάλτε την ημερομηνία κατά την οποία πρέπει να πληρώσει το τιμολόγιο. Αν θα πάρετε το σύνολο των οφειλόμενων από τον επενδυτικό λογαριασμό του πελάτη, δηλώστε ότι στο κάτω μέρος του τιμολογίου μαζί με μια δήλωση να μην αποστείλετε πληρωμή. Αυτό θα διασφαλίσει ότι ο πελάτης δεν πληρώνει δύο φορές.
