Το Γραφείο Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων του Υπουργείου Οικονομικών, ή OFAC, εποπτεύει τις οικονομικές και εμπορικές κυρώσεις των ΗΠΑ εναντίον κυβερνήσεων, καθώς και οικονομικούς περιορισμούς σε ομάδες και άτομα που εμπλέκονται στην τρομοκρατία, τη διακίνηση ναρκωτικών, τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλες παράνομες δραστηριότητες. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και άλλοι υποχρεούνται να εκτελούν περιοδικά έλεγχο "OFAC" για να διαπιστώσουν εάν κάποιο από τα ονόματα των βάσεων δεδομένων πελατών τους ταιριάζει με τα ονόματα των καταλόγων παρακολούθησης της κυβέρνησης.
Διενέργεια ελέγχων
Ο OFAC διατηρεί καταλόγους ατόμων και ομάδων με τους οποίους είναι παράνομο να κάνει επιχειρήσεις. Οι εταιρείες σε ορισμένες βιομηχανίες - συμπεριλαμβανομένων των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, των εισαγωγών / εξαγωγών και της ασφάλισης - πρέπει να ελέγχουν τις βάσεις δεδομένων των πελατών τους έναντι αυτών των καταλόγων. Ορισμένες μη κυβερνητικές οργανώσεις, όπως οι φιλανθρωπικές οργανώσεις, πρέπει επίσης να διενεργούν ελέγχους OFAC. Πόσο συχνά οι επιχειρήσεις και οι οργανισμοί πρέπει να διεξάγουν ελέγχους εξαρτάται από τους ειδικούς κανονισμούς που ισχύουν για τον κλάδο τους. Διατίθεται εμπορικό λογισμικό που συγκρίνει βάσεις δεδομένων με λίστες OFAC ή οι εταιρείες μπορούν να συγκρίνουν χειροκίνητα τα ονόματα των πελατών τους με τα ονόματα των καταλόγων.
Όταν υπάρχει ένας αγώνας
Όταν ένα όνομα πελάτη φαίνεται να ταιριάζει με ένα όνομα σε μια λίστα παρακολούθησης, ο OFAC ορίζει μια σειρά από βήματα που πρέπει να λάβει μια επιχείρηση για να επαληθεύσει το "χτύπημα". Συχνά, οι αγώνες αποδεικνύονται ψευδείς συναγερμούς που μπορούν να αγνοηθούν - αλλά όχι χωρίς να ακολουθήσετε πρώτα τη διαδικασία OFAC. Η μη διεξαγωγή της δέουσας επιμέλειας σχετικά με τον OFAC και άλλους καταλόγους κυβέρνησης μπορεί να οδηγήσει σε αυστηρές αστικές και ποινικές κυρώσεις. Αυτά περιλαμβάνουν μέχρι 30 χρόνια φυλάκισης και πρόστιμα ύψους 20 εκατομμυρίων δολαρίων, ανάλογα με την κατάσταση.
