Για έναν επαγγελματία χρηματοοικονομικών πωλήσεων, η εύρεση ευκαιριών δημιουργίας υπολειμματικών επενδύσεων και, ως εκ τούτου, το υπόλοιπο των εσόδων από προμήθειες παρέχει μακροπρόθεσμη αύξηση της σταδιοδρομίας και πηγές εισοδήματος. Η πώληση σχεδίων συνταξιοδότησης σε ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων είναι μια θέση που συχνά παραβλέπεται επειδή η διαδικασία διαρκεί τόσο πολύ. Η αναζήτηση μέσω υλοποίησης του σχεδίου μπορεί να διαρκέσει μήνες, ακόμα και χρόνια. Όσοι επιμελώς επιδιώκουν τις πωλήσεις συνταξιοδοτικών προγραμμάτων, παράγουν συνεπείς μηνιαίες προμήθειες με κάθε δολάριο που συνέβαλαν στο σχέδιο τόσο από τον εργοδότη όσο και από τον εργαζόμενο.
Διαβάστε τις διάφορες επιλογές για μικρές επιχειρήσεις συνταξιοδότησης (Simple IRAs, 401K, SEP IRAs, Keogh, solo 401K) που επιτρέπονται από την Υπηρεσία Εσωτερικών Εισοδήματος. Μάθετε τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα για κάθε σχέδιο και τον τύπο της επιχείρησης που κάθε είδος του προγράμματος εξυπηρετεί καλύτερα.
Ξεκινήστε μια βάση δεδομένων με υπάρχοντες πελάτες και προοπτικές. Μεταβείτε στα υπάρχοντα προφίλ πελατών για να βρείτε πελάτες που έχουν προσωπικούς λογαριασμούς μαζί σας αλλά είναι αυτοαπασχολούμενοι. Κάντε μια λίστα με τις προοπτικές των μικρών επιχειρήσεων, αναφέροντας τα ονόματα των επιχειρήσεων που περιβάλλουν το γραφείο σας ή που συχνάζουν.
Δίκτυο σε τοπικούς επιχειρηματικούς μίκτες που έχουν αναλάβει το Εμπορικό Επιμελητήριο, η Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων και τα τοπικά οικονομικά συμβούλια. Να είστε φιλικοί και ανοιχτοί για αυτό που κάνετε, συγκεκριμένα ότι παρέχετε λύσεις για παροχές συνταξιοδότησης για μικρές επιχειρήσεις.
Χορηγήστε ένα σεμινάριο μέσω ενός από τα τοπικά δίκτυα επιχειρήσεων για να εκπαιδεύσετε τους ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων σχετικά με τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης. Προσκαλέστε όλα τα μέλη του οργανισμού, καθώς και όσους βρίσκονται στο βιβλίο προοπτικής σας.
Διατηρήστε μια επαγγελματική εικόνα σε όλες τις συναντήσεις, παρουσιάσεις και αλληλογραφία. Προσφέρετε ένα προϊόν υψηλής ποιότητας και θα πρέπει να επιδεικνύετε μια αίσθηση προσωπικής επιτυχίας, συμπεριλαμβανομένων ποιοτικών ακίνητων, στυλό και συνδετικών παρουσιάσεων. Φορέστε την κατάλληλη επαγγελματική ενδυμασία που είναι καθαρή και πατημένη.
Προσφέρετε δωρεάν διαβουλεύσεις για να αναθεωρήσετε υπάρχοντα σχέδια ή να αναπτύξετε στρατηγικές συνταξιοδότησης. Χρησιμοποιήστε αυτές τις διαβουλεύσεις ως έναν τρόπο να γνωρίσετε τις προοπτικές και να τους δείξετε την εμπειρία σας.
Στείλτε ενημερωτικά δελτία μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου (ή ταχυδρομείου για όσους δεν έχουν ηλεκτρονικό ταχυδρομείο) περιγράφοντας τη νομοθεσία που εφαρμόζει προγράμματα συνταξιοδότησης και νέες ευκαιρίες για την αύξηση των αποταμιεύσεων συνταξιοδότησης ή για την αύξηση της διατήρησης των εργαζομένων.
Παρακολουθήστε τις προοπτικές μετά από μια παρουσίαση. Προσφέρετε να απαντήσετε σε οποιεσδήποτε ερωτήσεις ή να σχεδιάσετε δευτερεύουσες προτάσεις
Ζητήστε την πώληση. Μπορείτε να κάνετε όλα τα άλλα σωστά, αλλά αν δεν ζητήσετε την πώληση, πιθανότατα δεν θα το πάρετε. Να είστε φιλικοί και άμεσοι, αλλά μην πιέζετε.
