Μια πρόταση ασφάλισης είναι κάτι περισσότερο από μια απλή προσφορά για το τι μπορεί να κάνει η ασφαλιστική σας εταιρεία για έναν πελάτη. Η ασφάλιση είναι τόσο περίπλοκη και οι περισσότερες εταιρείες έχουν τόσα πολλά προϊόντα για να προσφέρουν ότι μια καλή πρόταση αποστάζει τις διαθέσιμες επιλογές σε ένα προσαρμοσμένο σύνολο πακέτων προσαρμοσμένο για έναν πελάτη. Επιπλέον, το ασφαλιστικό δίκαιο σε ορισμένα κράτη καθιστά την πρόταση δεσμευτική για ένα ορισμένο χρονικό διάστημα - ένας παράγοντας που πρέπει να αντιμετωπίσετε κάπου στη γραφική εργασία. Δημιουργώντας μια σταθερή πρόταση ασφάλισης είναι μέρος της τέχνης, μέρος της επιστήμης και κάθε σκληρή δουλειά.
Διαβάστε και κατανοήστε την απογραφή της επιχείρησης του δυνητικού πελάτη σας. Η απογραφή είναι μια λεπτομερή καταγραφή όλων των ανθρώπων που θα καλύπτονται από την πολιτική, συμπεριλαμβανομένων όσο το δυνατόν περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις ασφαλιστικές ανάγκες τους. Αυξήστε αυτές τις πληροφορίες με όλα όσα υπενθυμίζετε - ή σημειώσεις που έχετε πάρει - κατά τη διάρκεια συνομιλιών με έναν αγοραστή σχετικά με τις προτεραιότητες που έχει ο υποψήφιος πελάτης σας.
Διερευνήστε τα προϊόντα που προσφέρει η εταιρεία σας για ένα σύνολο επιλογών που ικανοποιούν τις ανάγκες που καθορίσατε στο πρώτο βήμα. Μια συνήθης πρακτική είναι να ορίσετε τρεις έως πέντε προσεγγίσεις ευρείας διαδρομής, και στη συνέχεια να περιγράψετε λεπτομερώς διάφορες επιλογές σε κάθε προσέγγιση. Για ασφαλιστήριο συμβόλαιο υγείας της εταιρείας, μπορείτε να επιλέξετε τρεις τύπους σχεδίων και, στη συνέχεια, παραδείγματα κάθε τύπου ανάλογα με τις μεταβολές των εκπτώσιμων δαπανών και των ασφαλίστρων.
Δημιουργήστε μια μεμονωμένη σελίδα για καθεμία από τις προσεγγίσεις που προτείνετε, με σαφείς διαφορές μεταξύ των επιλογών. Η επιχείρησή σας μπορεί να έχει ένα τυπικό boilerplate για την εμφάνιση αυτών των σελίδων ή μπορεί να έχετε τη δυνατότητα να τα διαμορφώσετε όπως θέλετε.
Σχεδιάστε μια σύνοψη για να προχωρήσετε στο μπροστινό μέρος της πρότασης. Πρόκειται για μια σαφή, σύντομη περίληψη των αναγκών του υποψήφιου πελάτη σας, του τρόπου με τον οποίο η επιχείρησή σας μπορεί να εξυπηρετήσει αυτές τις ανάγκες και τις επιλογές που έχετε εντοπίσει στην πρόταση.
Προσθέστε οποιαδήποτε νομική γλώσσα απαιτείται από το νόμο ή την εταιρεία σας. Αυτό είναι επίσης όπου θα πρέπει να φιλοξενήσει για οποιαδήποτε δεσμευτική δηλώσεις σχετικά με το πόσο καιρό αυτή η προσφορά είναι καλό για.
Ορίστε την πρόταση σύμφωνα με τα πρότυπα της εταιρείας ή την προσωπική σας κρίση μόλις έχετε γράψει το βασικό κείμενο. Προσθέστε κατάλληλα λογότυπα και άλλες εικόνες σε αυτό το σημείο.
Επαναλάβετε και επεξεργαστείτε την πρόταση. Εάν είναι δυνατόν, να κάνετε κάποιον άλλο αυτό το βήμα. Αφού έχετε εργαστεί για κάποιο έργο για κάποιο διάστημα, θα γίνετε τυφλοί σε λάθη που άλλοι θα πάρουν εύκολα.
Συμβουλές
-
Η προετοιμασία μιας ασφαλιστικής πρότασης για ένα άτομο ή μια οικογένεια ακολουθεί αυτά τα ίδια βήματα. Μόλις αναλύσετε ένα πολύ μικρότερο σύνολο προδιαγραφών στο πρώτο βήμα. Μπορεί επίσης να κάνετε διαφορετικές επιλογές για τη διατύπωση και τις εικόνες που να αντικατοπτρίζουν ότι έχετε να κάνουμε με ένα άτομο και όχι με μια εταιρεία.
Προειδοποίηση
Παρόλο που επιτρέπεται σε οποιονδήποτε να προετοιμάσει μια ασφαλιστική πρόταση, η πραγματική πώληση ασφάλισης πρέπει να εκτελείται από έναν εξουσιοδοτημένο ασφαλιστικό πράκτορα. Κάνοντας διαφορετικά κινδυνεύει πρόστιμα για εσάς και την εταιρεία σας, και τη δυνατότητα να χάσετε το προνόμιο της πώλησης ασφάλισης.
