Οι μηνιαίες συμφωνίες τραπεζικού λογαριασμού είναι ζωτικής σημασίας για την προστασία τόσο των χρημάτων σας όσο και της επιχείρησής σας. Μια τυπική κατάσταση αναφέρει τις συναλλαγές και το υπόλοιπο της τράπεζας στην μπροστινή πλευρά και περιλαμβάνει ένα φύλλο εργασίας συμφιλίωσης στο πίσω μέρος. Εκτός από την εξισορρόπηση των συνολικών λογαριασμών, η διαδικασία πολλαπλών βημάτων σάς βοηθά να εντοπίσετε σφάλματα και αποκλίσεις ή να δείξετε πιθανή δόλια δραστηριότητα που λαμβάνει χώρα στο λογαριασμό σας κατά τη διάρκεια του προηγούμενου μήνα. Η κατανόηση του τρόπου με τον οποίο μπορείτε να συμβιβαστείτε χειροκίνητα μια τραπεζική δήλωση είναι σημαντική, ακόμη και αν κανονικά συμβιβάζεστε λογαριασμούς ηλεκτρονικά.
Συμπληρώστε μια σύγκριση γραμμής-στοιχείου
Βρείτε την τελική ισορροπία στη δήλωση συμφιλίωσης της τράπεζας, η οποία πιο συχνά βρίσκεται στην μπροστινή πλευρά κοντά στην κορυφή. Καταγράψτε αυτό το ποσό και χρησιμοποιήστε το ως σημείο εκκίνησης. Στη συνέχεια, συμπληρώστε μια σύγκριση γραμμής-στοιχείου, στην οποία αντιστοιχίζετε τις επιταγές, τις ηλεκτρονικές πληρωμές, τις συναλλαγές ATM, τις αμοιβές και τις καταθέσεις που παρατίθενται στο μητρώο σας με αυτές που αναφέρονται σε κάθε τμήμα της τραπεζικής δήλωσης. Τοποθετήστε ένα σημάδι ελέγχου δίπλα σε κάθε αντιστοιχισμένη συναλλαγή στο μητρώο σας.
Ρυθμίστε τα υπόλοιπα
Αναφέρατε τα ποσά για τους ελέγχους που δεν έχουν συμφωνηθεί, τις ηλεκτρονικές πληρωμές, τις αποσύρσεις και τα τέλη, συμπεριλαμβανομένου του αριθμού ελέγχου ή σύντομης περιγραφής. Καταγράψτε αυτόν τον αριθμό ακριβώς κάτω από το αρχικό υπόλοιπο, αφαιρέστε το και εισάγετε το υποσύνολο. Καταχωρίστε και συγκεντρώστε τα ποσά για μη καταγεγραμμένες καταθέσεις ή άλλες πιστώσεις που εφαρμόστηκαν στο λογαριασμό σας τον προηγούμενο μήνα. Καταγράψτε και προσθέστε αυτόν τον αριθμό στο υποσύνολο. Το ποσό που λήγει θα πρέπει να ταιριάζει με το υπόλοιπο που εμφανίζεται στο μητρώο σας. Για παράδειγμα, αν το σημείο εκκίνησης σας είναι $ 600 και έχετε αταίριαστες συναλλαγές συνολικού ύψους $ 250 και $ 100 προκαταβολών, η τελική συμφωνία και το υπόλοιπό σας θα πρέπει να είναι $ 450 ή $ 600 - $ 250 + $ 100.
Αντιμετώπιση σφαλμάτων συμβιβασμού
Τα περισσότερα λάθη προκύπτουν από την εσφαλμένη καταγραφή του ισοζυγίου τραπεζικών λογαριασμών, τη λείπουν ή την εσφαλμένη αντιστοίχιση των συναλλαγών ή την μεταφορά αριθμών. Εντούτοις, μπορούν επίσης να προκύψουν από λάθη των τραπεζικών δηλώσεων. Ελέγξτε τις λίστες των εκκρεμών συναλλαγών και των καταθέσεων, για να βεβαιωθείτε ότι περιλαμβάνει μόνο μη αντιστοιχισμένες συναλλαγές, συμπληρώστε μια άλλη σύγκριση στοιχείων γραμμής και ελέγξτε τους υπολογισμούς σας. Εάν ο λογαριασμός εξακολουθεί να μην ισορροπήσει, ανατρέξτε στη δήλωση με έναν τραπεζικό αντιπρόσωπο για να δείτε εάν το πρόβλημα βρίσκεται στην τράπεζά σας.
