Ο μη συστημικός κίνδυνος αναφέρεται στον οργανωτικό κίνδυνο που ενυπάρχει στην επένδυση. Ο μη συστηματικός κίνδυνος είναι διαφορετικός για κάθε επένδυση μιας εταιρείας και λαμβάνει υπόψη τις πιθανές επιπτώσεις στο περιουσιακό στοιχείο εάν συμβεί κάποιο συγκεκριμένο συμβάν που μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στην επένδυση. Ο μη συστημικός κίνδυνος μπορεί να μειωθεί με τη διαφοροποίηση των επενδύσεων και την αύξηση του συνολικού αριθμού των επενδύσεων. Ένας άλλος όρος για τον μη συστηματικό κίνδυνο είναι ο υπολειπόμενος κίνδυνος για μια επένδυση. Ο μη συστημικός κίνδυνος μετριέται μέσω του μετριασμού του συστηματικού παράγοντα κινδύνου μέσω της διαφοροποίησης του επενδυτικού χαρτοφυλακίου σας. Ο συστηματικός κίνδυνος μιας επένδυσης αντιπροσωπεύεται από το συντελεστή βήτα της εταιρείας.
Βρείτε το συντελεστή βήτα για την επένδυση μετοχών σας.Ο συντελεστής βήτα για τις εταιρείες που διαπραγματεύονται στο εμπόριο μπορεί να βρεθεί σε οποιαδήποτε σε απευθείας σύνδεση επενδυτική υπηρεσία, όπως το MSN Money ή το USA Online Stock Trading. Για το παράδειγμα αυτό, χρησιμοποιούνται IBM και EBay. Η IBM έχει συντελεστή beta 1,05 και EBay 1,45.
Καθορίστε το ποσό των επενδύσεών σας για να τοποθετήσετε σε κάθε εταιρεία. Δεδομένου ότι η IBM έχει χαμηλότερη beta, ο μη συστηματικός κίνδυνος μπορεί να μειωθεί τοποθετώντας ένα μεγαλύτερο ποσοστό της επένδυσής σας στην εταιρεία. Για το παράδειγμα αυτό, το 50% της επένδυσης θα τοποθετηθεί σε κάθε εταιρεία.
Καθορίστε το συνολικό βήτα (και τον προκύπτοντα κίνδυνο) του επενδυτικού χαρτοφυλακίου σας εφαρμόζοντας τον ακόλουθο τύπο: Beta (σύνολο) = Ποσοστό συνολικής επένδυσης 1 x (Επένδυση Beta 1) + Ποσοστό συνολικής επένδυσης 2 x (Επένδυση Beta 2). Βήτα (Σύνολο) =.50 * (1.05) +.50 * (1.45) = 1.25
